La estructura de inversión es un sistema lógico y sólido de conexiones y relaciones entre partes de un todo único. La estructura nunca cambia, solo cambian sus partes y las formas de su relación.
La estructura de las inversiones está experimentando cambios notables solo como resultado de una transición cualitativa a un nuevo nivel de todo el entorno económico.
Debe comprender que la estructura es la combinación de activos, participantes, procesos que tienen una base común o un rasgo característico.
Todos los objetos interactúan entre sí dentro del marco de ciertas reglas y metodologías. La estructura afecta directamente la eficiencia de las inversiones.
Una estructura de inversión eficaz es una composición óptimamente seleccionada de tipos, direcciones y participación de las inversiones en la inversión total de una empresa como es Ver Video de Juan Fraschini Silvarredonda.
Tipos de estructuras
Hay inversiones que, en función de sus características, se clasifican y estructuran de diferentes formas. Esto se debe a diferencias significativas en los activos de inversión utilizados por los inversores. Y más concretamente, distinguen:
Una estructura de inversión única : un conjunto de inversiones reales y de cartera
Estructura de las inversiones financieras (de cartera) (trabajar con todos los instrumentos financieros: acciones, bonos, futuros, opciones, etc.)
Estructura de inversiones directas (de capital) (desarrollo del sector real de la economía, compra de valores que permite tener una participación en la propiedad / capital / administración de la empresa).
Estructura por ramas de la economía:
- Infraestructura de transporte y logística
- Comunicaciones, comunicación
- Bancos y finanzas
- Cuidado de la salud
- Energéticos
- Industria extractiva
- Comercio
- Complejo agroindustrial
- Complejo militar-industrial
- Innovación.
- Estructura de inversiones no financieras:
- En activos fijos
- En patentes, garantes y licencias
- En capital de trabajo
- Comprar tierra
- Para reparar.
- Estructura de inversión financiera:
- Valores
- Compra de una acción en el capital inicial.
- Estructura de inversión empresarial:
- Compra de equipo de producción, herramientas, otro inventario
- Construcción de nuevos inmuebles / instalación de equipos
- Puesta en marcha oportuna de objetos terminados, diseño y trabajos de topografía.
Para el desarrollo del sector real de la economía es muy importante la estructura cualitativa de las inversiones directas , que a su vez se diferencia en:
Regional (un excelente indicador para que los inversores comprendan qué regiones son atractivas para la inversión y cuáles requieren una mejora en el clima de inversión)
Tecnológico (muestra la composición y el monto de los costos para la creación de una instalación de producción. Esta información ayuda a optimizar los costos y aumentar la eficiencia de las inversiones de capital por unidad de producción)
Reproducción (muestra la distribución de inversiones para nueva construcción, reconstrucción y reparación, modernización y reequipamiento técnico de la empresa)
Sectorial (la prioridad aquí es la inversión en industrias capaces de estimular el crecimiento de las innovaciones y desarrollos científicos en el país, también muestra el desarrollo general de todos los sectores de la economía).
La importancia de elegir la estructura adecuada
Para lograr un resultado positivo, es muy importante elegir la estructura ponderada correcta de la actividad inversora. Esto ayudará al inversor a obtener la mayor rentabilidad posible y reducir los riesgos.
Una estructura de inversión efectiva es la presencia de un equilibrio en los activos y valores que se encuentran en la cartera del inversionista, así como el grado de identidad con sus objetivos de inversión.
En pocas palabras, ¿son los instrumentos de inversión utilizados por el inversor capaz de asegurar la consecución de los niveles de beneficio que se planifican? Es el capital de inversión no expuesto a mayores niveles de riesgo.
El inversor utiliza diferentes objetos de inversión, diferentes instrumentos financieros, distribuye sus fondos a diferentes sectores de la economía y a diferentes formas de inversión, asegurándose así contra posibles pérdidas.
Cualquier objeto de inversión tiene su propio nivel de ingresos y su propio nivel de riesgo.
Al combinar varios objetos de inversión, el inversor selecciona y logra un nivel aceptable de beneficio para sí mismo con niveles aceptables de riesgo.
Análisis y estudio de la estructura
Un análisis exhaustivo de la estructura de las inversiones le permite evaluar correctamente su efectividad, evaluar su propia situación financiera, solvencia frente a terceros y la liquidez de sus propios activos.
El estudio de los tipos de inversión y su estructura sirve para determinar la necesidad de fuentes adicionales de financiamiento, identificar los lugares donde se pueden obtener estas fuentes.
Esto permite identificar la disponibilidad de fondos para la implementación de las actividades de producción actuales y posteriores de la organización, ayuda a encontrar formas para un uso más racional de los fondos recaudados.
El análisis de la estructura de inversión ayuda a identificar los factores más importantes que afectan el proceso de inversión y a determinar las tendencias de su desarrollo futuro. El conocimiento de los factores que influyen en el cambio de estructura permitirá al inversor desarrollar una estrategia de inversión más equilibrada.